積極發展金融數位創新的凱基銀行，即日起啟動全新理專財富管理系統，以end-to-end概念結合大數據分析系統及直覺式操作介面，升級理專服務客戶的相關系統，經實測可使理財專員服務客戶的作業面時間縮短40%以上。除了期盼以科技進行匯流整合，提升理專滿足客戶需求的效能外，同時也希望藉由科技來加強理專作業檢覈機制，強化對客戶資產的保障。
凱基銀行財富管理處劉熾原副總表示，此套理專服務客戶的財管系統有三大特色，首先是「多樣商品、一次下單」大幅節省客戶等待時間。舉例來說，客戶購買3檔基金(2檔前收型、1檔後收型)、2檔債券、2檔ETF，新系統除了會先自動檢核客戶的風險屬性、推介同意，還運用電商購物車的概念，從單一平台同時打包申購不同商品，從下單到風險宣告結束，經實測從原本27分鐘降至約14分鐘。
第二，凱基銀全新財富管理系統提供更完備的客戶資料管理功能，理專可使用此系統記錄客戶金融服務使用習慣、投資項目、偏好等，行事曆功能可提前提醒客戶生日、辦理定存到期日、或信用卡費、保費等繳納，系統中包括存款、保險、投資、貸款、信用卡等八大類資產訊息，未來透過關係戶串聯，大數據可找出同一關係人資產配置，除個人外也可以關係戶概念檢視風險並適時提醒客戶增減投資組合、家戶保障是否妥適，更細緻地提升服務滿意度。
第三項特色則是能強化交易內控機制，有效防止交易過程中人為疏失的情況發生。舉例來說，當理專要為客戶下單購買商品時，系統首先自動檢查理專是否具備該理財商品的銷售證照，也會提醒對客戶的相關聲明事項是否完成，同時檢核販售的商品是否符合客戶承受的風險等級，都完成確認後系統會線上要求主管審核，取代紙本作業流程，透過系統來強化交易的內部控制，對客戶資產做妥善的安全控管。
劉熾原指出，當前客戶對財富管理服務除了專業的財務規劃，服務流程及資產安全也可透過系統做更好的控管。凱基銀行財富管理系統完成升級後，同時在客戶關係經營上，將有能力把傳統「家庭歸戶」思維進化到「關係戶」管理，服務跨度將從客戶持有的產品到家人理財規劃，都進入數據生態圈分析，如此所建議的適配商品，將包含更完整的風險評估，理專所提供的財務規劃可望更完整，搭配系統建立的高標守門機制，才能讓客戶安心託付。
